Օգտակար խորհուրդներ

Ուշ շուկայում ուշ ներդրումներ կատարելու 7 ռազմավարություն

Pin
Send
Share
Send
Send


Aուլ շուկայի սկզբում ամբողջությամբ ներդրումներ կատարելով բաժնետոմսերի մեջ, նա հասնում է տպավորիչ հաջողությունների: Բայց դա քաջություն է պահանջում: Կրկին, ով ասաց, որ դուք պետք է ստանաք ամբողջ enchilada- ն: Կարող եք սկսել հիմա փնտրել և ձեռք բերել ձեր առաջին բաժնետոմսերը և դանդաղ կառուցել ձեր պորտֆելը, քանի որ ցլի շուկան է առաջանում:

Երբ ցուլի շուկան իր մանկության շրջանում է, սկսեք ներդրումներ կատարել ՝ օգտագործելով հետևյալ մոտեցումը.

Եղիր գործարքի որսորդ: Արջուկների շուկայի ներքևում դուք լավ հնարավորություն ունեք բաժնետոմսեր ձեռք բերել բաժնետոմսերի գներից, որոնք մոտ են (կամ որոշ դեպքերում `ավելի ցածր) իրենց ներկայացրած ընկերությունների հաշվապահական արժեքին: Դուք նույնպես ավելի քիչ ռիսկ կունենաք, եթե բաժնետոմսեր ձեռք բերեք այնպիսի ընկերությունում, որը առաջացնում է դրական վաճառք և շահույթի աճ:

Փնտրեք ուժեղ հիմունքներ: Ձեր ընտրած ընկերությունը ցույց է տալիս ամուր վաճառք և շահույթ: Նախորդ տարվա համեմատ վաճառքի և շահույթի աճ. Ինչ վերաբերում է նախորդ տարվա նույն եռամսյակին: Արդյո՞ք իմաստ ունի ընկերության արտադրանքը և ծառայությունը: Այլ կերպ ասած, կա՞ այնպիսի նյութեր, որոնք հանրությունը սկսում է ավելի շատ վաճառել պահանջել:

Դիտարկենք բաժնետոմսերի դաս: Որոշ բաժնետոմսեր ավելի ագրեսիվ են, քան մյուսները: Այս ընտրությունն արտացոլում է նաև ձեր ռիսկի հանդուրժողականությունը: Պարզեք, եթե ցանկանում եք ներդրումներ կատարել փոքր ֆոնդի բաժնետոմսերում, ֆենոմենալ աճի հեռանկարներով (և համապարփակ ռիսկով) կամ մեծ կապիտալով, ինչը շուկայի ապացուցված առաջատարն է:

Ընտրեք ճիշտ արդյունաբերություններ: Նայեք արդյունաբերություններին, որոնք պատրաստ են վերաճել, քանի որ տնտեսությունն աճում է, և մարդիկ և կազմակերպությունները սկսում են նորից ծախսել: Աճող շուկայում ցիկլային բաժնետոմսերը, ինչպիսիք են ավտոմեքենաները, բնակարանները, արդյունաբերական սարքավորումները և տեխնոլոգիական արդյունաբերությունները, վերսկսում են աճը:

Ամփոփեք ձեր պորտֆելը: Երբ սկսում եք բաժնետոմսեր ավելացնել ձեր պորտֆելում, նախ վերլուծեք ձեր իրավիճակը `համոզվելու համար, որ դուք դիվերսիֆիկացիան ունեք ոչ միայն տարբեր ֆոնդերի և (կամ) բաժնետոմսերի փոխադարձ ֆոնդերում, այլև ոչ հիմնական ներդրումների մեջ, ինչպիսիք են խնայողական պարտատոմսերը և բանկային հաշիվներ:

Գնահատեք ձեր անձնական նպատակները: Անկախ նրանից, թե որքան լավ է շուկան և աճի կանխատեսելի հեռանկարները, բաժնետոմսերի ներդրումը անձնական գործ է, որը պետք է բավարարի ձեր եզակի կարիքները: Օրինակ ՝ քանի տարեկան եք, և քանի՞ տարեկան է ձեր կենսաթոշակը: Բոլոր բաները հավասար լինեն, 35-ամյա անձը պետք է ունենա հիմնականում աճի պաշարներ, մինչդեռ 65-ամյա բնակիչը պահանջում է ավելի ապացուցված և կայուն աշխատանք մեծ շուկայի առաջնորդների հետ:

Ինչպե՞ս ներդնել ծերացող ցուլի շուկայում

Շուկան փլուզվեց 10 տարի առաջ: Այս ամիս լրանում է ֆոնդային բորսայի ներքևի 10-ամյակը 2009 թվականի մարտին: Չնայած նրան, որ քիչ նշաններ կան, որ արջի հաջորդ շուկան անխուսափելի է, աճում են ապացույցներ այն մասին, որ ցուլերի շուկան հասունանում է: ԱՄՆ տնտեսական աճը դանդաղում է, և վերլուծաբանները ակնկալում են, որ կորպորատիվ եկամուտները անփոփոխ կմնան 2019 թվականի առաջին կիսամյակում: Ներդրումներ կատարելը դեռ կարող է ձեռնտու լինել, բայց ռազմավարությունները, որոնք աշխատել են վերջին տասնամյակում, այլևս չեն կարող լինել լավագույն մոտեցումը: Հետևյալ յոթ խորհուրդները կօգնեն ներդրողներին քողարկել ծերացող ցուլը:

Ստորև ներկայացված են ցուլ շուկայի ուշ փուլերում ներդրումներ կատարելու յոթ խորհուրդ.

Գնացեք միջազգային

Ներդրողները, որոնք սխալ են անում շուկայի շուկայի ուշ փուլերում, բաժնետոմսերը բաժնետոմսերը թողնելիս սեղանին փող թողնելն է: Վերլուծաբան Պիտեր Դոնիսանուն ասում է, որ ցուլ շուկայի ներդրողները պետք է դիվերսիֆիկացնեն իրենց գործողությունները միջազգայնորեն: «Մենք հավատում ենք, որ միջազգային շուկաները կարող են զարգանալ այնքանով, որքանով իրենց տնտեսական և ֆոնդային ցիկլերում, քան Միացյալ Նահանգները», - գրել է Դոնիսանը նախորդ տարի: Մասնավորապես, Ուելս Ֆարգոն ասել է, որ Եվրոպայում և Japanապոնիայում տնտեսական աճի ցիկլերը հինգ տարի հետ են մնում ԱՄՆ ցիկլի մեկնարկից և կարող է շարունակել աճել նույնիսկ եթե ԱՄՆ շուկան դադարում է:

Կենտրոնացեք հեծանվավազքի վրա

Ֆոնդային բորսայի մի փոքր մասը պատմականորեն ծաղկել է ցուլերի շուկաների հետագա փուլերում: Ֆինանսական և սպառողական ոլորտներում հայեցողականությունը հակված է գերազանցել ավելի լայն շուկան: Բանկերը օգտվում են ավելի բարձր տոկոսադրույքից, իսկ սպառողական հայեցողական բաժնետոմսերը լավագույնս աշխատում են միանգամյա օգտագործման մատչելի եկամտի բարձր մակարդակի վրա: Դինիսանուն ասում է, որ ներդրումներ պետք է զգուշանան ուժեղ գնաճից `ընդլայնման ժամանակահատվածի ավարտին: Այս գնաճային ժամանակահատվածներում սովորաբար առջևում են նյութերի պաշարները և պաշտպանված գնաճ ունեցող այլ պաշարները: Ի վերջո, արջերի շուկան սկսվելուն պես, պաշտպանական ոլորտները, ինչպիսիք են կոմունալ ծառայությունները, սպառողական ապրանքները, էներգիան և առողջությունը, հակված են ավելի լավ հանդուրժել փոթորիկը:

Եղեք ավելի ակտիվ

Արդեն տասը տարի կայուն ֆոնդային բորսայի եկամուտներն այնքան հեշտ են եղել, որքան էժան S&P 500 ինդեքս հիմնադրամ գնելը և դիտելով ձեր ներդրումները աճում են: Theուլ շուկայի հետագա փուլերում երկարաժամկետ ներդրողները պետք է վերանայեն իրենց ժամանակի հորիզոնը `ներդրումներ կատարելու համար և որոշեն` պատրաստ են արդյոք գոյատևել շուկայական պոտենցիալ անկում: Եթե ​​ոչ, Դինիշանուն ասում է, որ այժմ ժամանակն է մտածել ձեր պորտֆոլիոյի կառավարման գործում ավելի ակտիվ դառնալու մասին: Հիմնական պասիվ ակտիվների և ակտիվ կառավարվող ներդրումների խառնուրդը կարող է լինել լավագույն ներդրումը շատ ներդրողների համար:

Ներդրումներ կատարեք որպես ցանկապատի ֆոնդ

Հեջի ֆոնդերը վերջին տասնամյակի մեծ մասում հետաձգում են շուկան, բայց դրանք պատմականորեն ստվերել են S&P 500-ը ընկնելու ժամանակ: Արջուկների շուկայի ընթացքում ամեն ինչ վերաբերում է պաշտպանությանը: 1990 թվականից ի վեր S&P 500 – ի միջին եռամսյակային անկումը հանգեցրեց ցուցանիշի 3,5 տոկոս անկմանը: Նույն եռամսյակների ընթացքում հեջավորման ֆոնդերը միջինից բացասական եկամտաբերություն են առաջացրել ՝ ընդամենը 0,6 տոկոս: Hանկապատի միջոցները սովորաբար վերապահվում են միլիոնատերերի կողմից հավատարմագրված ներդրողներին, բայց փոխանակման ենթակա ֆոնդերը, ինչպիսիք են ETF IQ Hedge Multi-Strategy Tracker- ը (տիզեր ՝ QAI), իրականացնում են նույն ռազմավարությունները, որոնք հեջավորման ֆոնդերը նախկինում օգտագործում էին:

Գրապահոց ձեր պորտֆոլիոն

Դինիսանուն ասում է, որ այժմ ժամանակն է, որ ներդրողները իրենց լուրջ հարցեր ուղղեն իրենց ներդրումների ժամանակի հորիզոնին, ռիսկերի հանդուրժողականությանը և ներկա ֆինանսական վիճակին: Վերանայեք ձեր պորտֆելի և ակտիվների բաշխումը և հիշեք, թե ինչպես են այդ ակտիվները գործում 2008 թ. Անկման ժամանակ: Պատկերացրեք, թե ինչպես կաշխատեն այս ակտիվները, եթե առաջիկա 12 ամիսների ընթացքում ֆոնդային բորսան ընկնի 20% -ով կամ ավելին, և մտածեք այն մասին, թե ինչպես եք ավարտվել մեկ տարվա ընթացքում: Եթե ​​այս սցենարը ձեզ ձեռնտու չէ որպես ձեր երկարաժամկետ ֆինանսական ծրագրի մաս, ապա այժմ ժամանակն է փոփոխություն կատարելու:

Վերահաշվարկեք ձեր պորտֆելը

Ընդհանուր առմամբ խորհուրդ է տրվում, որ դուք պարբերաբար վերաբաշխեք ձեր պորտֆելը ՝ անկախ շուկայի ցիկլից: Այնուամենայնիվ, եթե դուք կորցրել եք վերահսկողությունը ձեր ներդրումների նկատմամբ վերջին մի քանի տարիների ընթացքում, կարող եք ավելի մեծ ռիսկի ենթարկվել, քան գիտակցում եք: Ֆոնդային բորսայի որոշ ոլորտներում բարձր կատարողականությունը, զուգորդված թույլ ապրանքային շուկայի հետ, կարող է էապես փոխել ձեր պորտֆելի մնացորդը: Ըստ Disinanu- ի, ներդրողները պետք է համոզվեն, որ իրենց պորտֆելը հավասարակշռված է այնպես, որ արտացոլի նրանց երկարաժամկետ ֆինանսական նպատակները, ներառյալ բաժնետոմսերին համապատասխան տեղաբաշխումը, հիմնական եկամուտը և իրական ակտիվները:

Փնտրեք հնարավորություններ

Եթե ​​ցանկանում եք ավելացնել որոշակի դիրքեր կամ թանկարժեք ֆոնդում նոր խաղադրույք կատարել, պատրաստվեք: Bullուլ շուկայի հետագա փուլերը հաճախ չափազանց անկայուն են: Նույնիսկ գնորդները, ովքեր մտադիր են երկար ժամանակ գնել և պահել, կարող են համբերատար լինել և սպասել շուկայի անկումներում գործադուլի հնարավորության: Պատրաստ եղեք ձեր դիրքերը մուտք գործել կամ ավելացնել այն փուլերով, երբ բաժնետոմսերի գները ընկնում են: Պատրաստեք այն բաժնետոմսերի ցանկը, որոնք ցանկանում եք գնել երկարաժամկետ հեռանկարում, որպեսզի վստահ եղեք, որ առիթը վստահորեն քաշեք, երբ հնարավորություն է առաջանում:

Pin
Send
Share
Send
Send